Compte bancaire pour entreprises en Allemagne
Un compte professionnel est ouvert indépendamment de ton compte bancaire privé quand tu crées une entreprise. Le compte professionnel est utilisé pour effectuer les transactions financières de ton entreprise. A cause de la structure commerciale de ton entreprise, tu es tenu de compléter le capital social de ton compte professionnel.
La loi oblige les entreprises à ouvrir des comptes individuels d’entreprise. Parmi eux, on trouve par exemple GmbH, UG, AG, eG, KGaA ou eV. Ces sociétés sont juridiquement considérées comme des entités juridiques dotées d’une capacité juridique et d’une responsabilité juridique indépendantes.
Lis nos FAQ sur les comptes bancaires pour entreprises en Allemagne !
Tes Options
Si tu as une société, la loi allemande t’oblige à avoir un compte professionnel. Encore une fois, ne considère pas cela comme un obstacle Considère-le comme quelque chose qui te rend la vie un peu plus facile. Découvre le prestataire respectif en cliquant sur le logo. Lis nos FAQ sur les comptes bancaires d’entreprise en Allemagne et sur les documents nécessaires à l’ouverture d’un compte.
Comptes d’entreprise
Commerzbank
Service en anglais, excellente appli bancaire & retrait d’argent gratuit dans plus de 9000 distributeurs de billets en Allemagne.
Comptes d’entreprise
Qonto
Une banque virtuelle avec des services bancaires en ligne en anglais. Transfère de l’argent en 10 secondes sans frais supplémentaires
Comptes d’entreprise
Deutsche Bank
Service en anglais, excellente appli bancaire & prélèvements gratuits dans plus de 60 pays.
Comptes d’entreprise
Postbank
Retraits d’argent gratuits dans toute l’Allemagne – Choisis parmi 4 comptes professionnels différents.
Commerzbank
Commerzbank est une des principales institutions financières allemandes qui soutiennent environ 30 000 organisations de sociétés clientes et plus de 11 millions de clients privés et professionnels dans plus de 40 pays.
Ouvrir un compte professionnel à la Commerzbank est simple et rapide : tu peux saisir tes données, telles que ton nom, ta date de naissance et ton adresse, et entrer directement les données d’accès que tu souhaites pour la banque en ligne. Après avoir saisi les données, tu verras déjà apparaître ton futur numéro de compte (IBAN). Ensuite, tu dois télécharger l’application, t’inscrire et voilà.
Avantages de la Commerzbank pour ton entreprise
Pour ouvrir un compte bancaire avec Commerzbank, tu dois être enregistré en Allemagne et avoir au moins 18 ans. L’ouverture d’un compte bancaire auprès de la Commerzbank présente beaucoup d’avantages, que nous voulons te présenter ici :
ClassicKonto – Offre de découverte
Offre actuelle : le compte est gratuit pendant 7 mois. Ensuite, il coûte 12,90 € par mois.
Compte de base fiable et à prix avantageux – idéal pour les nouveaux arrivants, les travailleurs indépendants et les entités juridiques.
Compris pour toi :
Offre Fondateur
Offre actuelle : 17,90€/mois pour 25 mois. Ensuite, 29,90/mois.
Comptes d’affaires premium à prix réduit pour les entreprises en démarrage ou de moins de 3 ans.
Compris pour toi :
Compte Premium Business
Prix : 29,90 €/mois
Compte commercial complet pour les entreprises établies – avec de nombreux services inclus pour tes transactions quotidiennes.
Compris pour toi :
Qonto
Qonto est un compte bancaire en ligne conçu spécialement pour les propriétaires d’entreprises et les petites startups. Avec Qonto, les entrepreneurs ont besoin de passer moins de temps sur les opérations bancaires et peuvent se concentrer sur la gestion de leur entreprise. La création d’un compte Qonto ne prend que quelques minutes.
Spécial suivi des factures : les titulaires de comptes professionnels chez Penta peuvent suivre leurs factures et les comparer automatiquement pour savoir quelles factures n’ont pas été payées. Cela peut être utile pour ceux qui ont tendance à oublier de payer les factures.
Qonto – Basic
L’essentiel pour gérer ton activité en tant que professionnel indépendant.
Qonto- Smart
Un compte complet pour simplifier les opérations bancaires, le suivi des comptes et la facturation.
Qonto- Premium
Le plan qui comprend toutes nos fonctionnalités plus une assistance prioritaire.
Deutsche Bank
Une base essentielle pour ton entreprise est ton compte d’entreprise et de commerce stable. Comme il n’y a pas deux entreprises pareilles, les mécanismes de service de compte d’entreprise de la Deutsche Bank sont conçus pour répondre aux besoins spécifiques de chaque entreprise. Un système de base robuste augmente ta transparence, ton ouverture et ta commodité à des tarifs compétitifs.
Si tu ne parles pas allemand et que tu souhaites rester indépendant concernant tes affaires financières, il est préférable que tu obtiennes un compte bancaire à la Deutsche Bank. Cela peut être plus coûteux, mais ils t’offrent tous les services en anglais – à part le formulaire de demande et les services bancaires mobiles. Chaque agence de la Deutsche Bank dispose d’au moins un membre de l’équipe qui parle anglais.
Le téléphone d’assistance clientèle dispose d’employés anglais à qui tu peux t’adresser lors de l’appel. Ils ont des agences dans le monde entier, et les services bancaires en ligne sont également disponibles en anglais. Et tu peux être sûr que la banque ne fera pas faillite – après tout, c’est la Deutsche Bank.
Les avantages de la Deutsche Bank pour ton entreprise
Basic pour 12,90 euros/mois.
Classic pour 19,90 €/mois
Premium pour 34,90 €/mois
Postbank
Postbank est une marque de la Deutsche Bank depuis le 25 mai 2018. Depuis 2015, elle est une filiale à 100 % de la Deutsche Bank sous le nom de Deutsche Postbank AG. En d’autres termes, la Postbank fait désormais partie de la Deutsche Bank. Ses services comprennent des cartes business VISA et des services bancaires en ligne sécurisés, offrant ainsi des opportunités aux petites entreprises.
Récemment, il y a eu quelques augmentations de prix, mais c’est toujours l’une des banques les plus sûres d’Allemagne pour les gros clients et les entreprises. De plus, tu peux maintenant faire une demande en ligne pour un compte d’entreprise avec des frais de gestion gratuits pendant les six premiers mois ! Chez Postbank, tu peux choisir entre trois comptes professionnels différents.
De plus, la carte Girocard est toujours gratuite ; les commandes dématérialisées sont à partir de 0,20 euro, 5 euros de dépôt en espèces gratuit inclus. Avec une cote de crédit suffisamment élevée, tu peux obtenir automatiquement un financement d’entreprise à partir de 5,90 € de prix de base pour un solde créditeur de 5 000 €.
Le compte professionnel intelligent
Le compte professionnel flexible
Le compte professionnel pratique
FAQ – Ouvrir un compte bancaire professionnel en Allemagne
Table des matières
C’est quoi un compte professionnel et qui a besoin d’en ouvrir un ?
Un compte bancaire professionnel est un compte séparé ouvert spécifiquement pour effectuer des transactions financières liées à ton entreprise. Quand on crée une entreprise, il est courant d’ouvrir un compte professionnel indépendant de son compte bancaire personnel. Cela permet de mieux organiser et séparer les finances personnelles et professionnelles. Suivant la structure juridique de ton entreprise, telle que GmbH, UG, AG ou eV, l’ouverture d’un compte d’entreprise peut légalement être requise. Cependant, si tu es un auto-entrepreneur ou un freelance, c’est facultatif et tu peux choisir d’utiliser ton compte chèque personnel ou d’ouvrir un compte professionnel séparé en fonction de tes besoins.
A quoi sert un compte professionnel ?
En tant que auto-entrepreneur ou professionnel, l’ouverture d’un compte professionnel offre plusieurs avantages et bénéfices. Voici quelques raisons pourquoi cela est recommandé :
individuel, l’ouverture d’un compte professionnel offre plusieurs avantages et bénéfices. Voici quelques raisons pourquoi cela est recommandé :
Quels documents sont nécessaires pour ouvrir un compte professionnel ?
Les documents requis pour ouvrir un compte professionnel peuvent varier en fonction du type d’entreprise en place ou que tu prévois de créer. Cependant, voici quelques documents généraux que tu dois présenter pour ouvrir un compte bancaire professionnel :
Note que ces documents servent d’orientation générale et que les exigences spécifiques peuvent varier en fonction de la banque et du type d’entreprise que tu possèdes. Il est conseillé de se renseigner directement auprès de la banque sur ses exigences spécifiques en matière de documents pour l’ouverture d’un compte professionnel.
Sociétés de capitaux – « Kapitalgesellschaften »
Pour les sociétés telles que GmbH, UG ou AG, des documents supplémentaires sont exigés par la banque. Parmi ces documents figurent un extrait du registre du commerce, la liste des actionnaires et les statuts. Dans certains cas, la banque peut également demander une licence commerciale, qui peut être fournie après la création de l’entreprise.
La banque terminera la mise en place du compte professionnel une fois que le capital social aura été déposé. Par conséquent, l’extrait du registre du commerce peut être présenté ultérieurement, après l’ouverture du compte.
Il est important de s’assurer que tous les copropriétaires ont accès au compte de l’entreprise. Pense à préparer une procuration appropriée à l’avance pour que les partenaires commerciaux puissent également utiliser le compte.
Entrepreneurs individuels – « Einzelunternehmer »
En tant que responsable d’une entreprise individuelle, il te suffit de fournir une preuve d’identité, généralement avec ta carte d’identité, pour ouvrir un compte professionnel. De temps en temps, la banque peut demander la preuve d’une licence d’exploitation, qui peut être soumise plus tard si elle n’est pas disponible pendant le processus d’ouverture du compte.
Indépendants et commerçants enregistrés – « Freelancer eingetragene Kaufleute »
Les indépendants n’ont généralement besoin que de prouver leur identité lorsqu’ils ouvrent un compte professionnel. Par contre, les commerçants enregistrés doivent fournir un certificat de constitution, un extrait du registre du commerce et une licence commerciale.
Sociétés de personnes – « Personengesellschaften »
Les sociétés de personnes telles que oHG et GbR doivent présenter une preuve d’identité pour tous les partenaires et une copie du contrat de société lors de l’ouverture d’un compte commercial. En outre, un extrait du registre du commerce, la liste des actionnaires et, le cas échéant, une licence commerciale peuvent également être exigés.
GbR – « Gesellschaft bürgerlichen Rechts »
Les GbR, constitués uniquement de freelances, ne sont pas soumis à l’enregistrement. Cependant, la banque peut demander à ce que la licence commerciale soit présentée à un stade ultérieur.
Combien de temps faut-il pour ouvrir un compte professionnel ?
L’ouverture d’un compte d’entreprise dans une agence est un processus relativement rapide puisque tous les examens de compte nécessaires sont effectués en personne lors de ton rendez-vous programmé. Dans les agences bancaires, tes documents peuvent être examinés sur place, ce qui te permet de gagner du temps.
Pour les banques directes, le délai d’ouverture d’un compte professionnel peut être inférieur à deux jours, en fonction de ta situation juridique et des documents requis. L’ouverture d’un compte dans une banque directe offre également la commodité d’une identification rapide et facile grâce à des processus comme PostIdent ou VideoIdent.
Quelles sont les différences entre un compte professionnel et un compte privé ?
Un compte professionnel est spécifiquement conçu à des fins professionnelles et se distingue d’un compte personnel. Même s’il peut y avoir quelques différences de coût, les fonctionnalités de base d’un compte professionnel sont similaires à celles d’un compte personnel. Ces deux types de comptes te permettent de retirer des fonds, de suivre les transactions financières et d’effectuer des virements. Cependant, les comptes d’entreprise peuvent offrir des caractéristiques supplémentaires telles que la participation à des programmes de débit direct ou la possibilité de tenir des comptes en devises étrangères de façon indépendante.
Est-ce qu’un compte chèque privé peut être utilisé à des fins professionnelles ?
Bien qu’il ne s’agisse pas d’une nécessité légale pour les travailleurs indépendants ou les freelances d’avoir un compte professionnel séparé, il est fortement recommandé de garder les finances personnelles et professionnelles séparées. Bien que certaines banques puissent te permettre d’utiliser ton compte chèque privé à des fins professionnelles, avoir un compte professionnel dédié offre plusieurs avantages. Cela t’aide à tenir des registres financiers clairs, à simplifier les déclarations fiscales et à améliorer le professionnalisme dans la gestion des finances de ton entreprise. En séparant tes transactions personnelles et professionnelles, tu peux facilement suivre tes revenus, tes dépenses et tes performances financières, ce qui est essentiel pour une gestion d’entreprise réussie.